Что такое диверсификация

Диверсификация — это ключевая стратегия управления рисками, которая позволяет инвесторам распределять капитал между различными активами, секторами или рынками. Ее основная цель — минимизировать потери, возникающие из-за неблагоприятных изменений в одной части портфеля, компенсируя их стабильностью или доходностью другой. Благодаря диверсификации можно создать устойчивую структуру активов, которая меньше подвержена рыночным колебаниям и неожиданным кризисам.

Эффективное использование диверсификации требует тщательного анализа и выбора инструментов, соответствующих индивидуальным целям и степени допустимого риска. Для частных инвесторов это может быть распределение средств между акциями, облигациями, валютами и другими активами. Хотя стратегия не гарантирует полного исключения рисков, она позволяет снизить их влияние и повысить вероятность долгосрочной финансовой стабильности.

Диверсификация (от лат. diversus — разный и facere — делать) в биржевой терминологии представляет собой распределение активов и капиталов инвестора между различными способами вложений с целью сократить риск потерь.

Содержание

В чем суть и цель диверсификации
Какие виды диверсификации бывают
Несколько рекомендаций по диверсификации при торговле на Форекс

В чем суть и цель диверсификации

Каждый трейдер должен понимать, что торговля валютой всегда подвержена определенному риску. Суть диверсификации состоит в том, чтобы обезопасить свои активы и разработать стратегии, направленные на получение прибыли независимо от движения цены валютной пары. Простыми словами, диверсификация — это наглядная демонстрация выражения «не кладите все яйца в одну корзину».

Основная цель диверсификации капитала заключается в том, чтобы обезопасить трейдера от полной потери средств в результате непредвиденных событий.

Какие виды диверсификации бывают

На валютном рынке Форекс существуют несколько условных методов диверсификации:

По торговым системам. Вы применяете несколько торговых стратегий на валютной паре, у каждой из них разная методика анализа. Диверсификация денежных средств между системами существенно сокращает риск. Например, на часовом графике система сигнализирует, что пора входить в продажи, а на четырехчасовом другая говорит о покупках. Таким образом, вы открываете краткосрочную сделку на продажу и также покупаете в средний срок.

По торговым счетам. Вы работаете на нескольких счетах одного или нескольких брокеров и ведете торговлю на разных валютных парах по различным системам. В случае, если одна тактика дала сбой и вы получили убыток, то за счет диверсификации и прибыли на другом счёте, убыток будет снижен или вообще сведен к нулю. Похожая ситуация возникает, когда у вас несколько счетов, на которых торгуют разные люди: вы, управляющий ПАММ и copy-трейдер.

По торговым инструментам. Такая диверсификация получается при торговле с валютными парами с высокой корреляцией. Динамика на одной паре, влияет на другую и ыы применяете мультивалютную стратегию. Соответственно, если ошиблись с точкой входа по одной, полученный убыток, возможно, компенсируется прибылью на другой валютной паре.

Существует также понятие «наивная диверсификация». Она характеризует стратегию инвестирования, в ходе которой инвестор бездумно вкладывается в различные активы, пытаясь тем самым повысить эффективность своего биржевого портфеля и снизить риски. Если такая диверсификация не просчитана, то вероятность сократить потери не только не уменьшается, но и может быть увеличена.

Несколько рекомендаций по диверсификации при торговле на Форекс

Не следует вносить на счет торгового терминала трейдера большее количество средств, чем это необходимо для осуществления торговли. Некоторые брокеры предлагают довольно выгодные проценты за неиспользуемые средства, но при этом вы рискуете потерять все.
По возможности лучше открыть два небольших счета у разных брокеров, чем один большой в одной брокерской компании.
Постоянный вывод полученной прибыли – сразу определитесь, на какую сумму средств вы торгуете, а лишние деньги переведите на другой счет или выведите за пределы компании.
При работе по системе доверительного управления также распределите свои средства между двумя, тремя или больше управляющими.