Диверсификация — (от лат. diversus — разный + facere — делать) — изменение ассортимента выпускаемой продукции и переориентация рынков сбыта. Диверсификация в сфере инвестиций подразумевает разнообразие инвестиционных активов таким образом, чтобы потенциальные убытки по одному инструменту были компенсированы другим. Как правило, диверсифицированный портфель разбивают на две части – рисковые активы с высокой доходностью и высокими рисками и безрисковые активы или активы с малыми рисками.
По необразованности люди часто путают диверсификацию с так называемой наивной диверсификацией (naive diversification) – методом формирования портфеля, в который входят разнообразные инструменты с разными рисками без всякой связи с рисками и доходностями. Начинающие инвесторы думают, что просто «разбросав» капитал в различные активы застрахуют себя от рисков, однако если все или большая часть активов рисковые – смысла такой подход не имеет абсолютно.
Можно ли диверсифицировать свой «портфель» на рынке Форекс?
Безусловно. На валютном рынке присутствует достаточное количество различных валютных пар, каждая из которых обладает своей волатильностью. К примеру, всеми любимая пара USDCHF общепризнанно считается тихой гаванью, а, например, GBPJPY — необъезженным жеребцом, скачущим на большие расстояния в пунктах, что говорит как о высоких потенциальных доходах, так и убытках. Таким образом, «раскладывая яйца в две разные корзины» — разделяя капитал для торговли на две эти пары, можно достаточно легко снизить риски, если трейдер предпочитает агрессивную торговлю.
Технически, диверсифицированный портфель должен состоять из некоррелируемых активов, т.е. никак не связанных (на практике, минимально связанных) активов. Поэтому достаточно сложно в условиях одного рынка диверсифицировать свои активы. Что касается семантики, то правильнее было бы говорить о хеджировании рисков на рынке Форекс, а не диверсификации.
Диверсификация, как и любой другой метод манименеджмента имеет существенный минус – с уменьшением рисков уменьшается и потенциальный доход. Поэтому часто люди негативно отзываются о диверсификации, считая, что необходимо заниматься одной сферой – уж если выиграешь, то выиграешь много и сразу, а если проиграешь… На этом мысль заканчивается.
На практике, грамотная диверсификация подразумевает инвестирование в сферу реального сектора экономики (торговля товарами, предоставление услуг) и финансовые инструмент, будь то ценные бумаги, депозиты или торговля на валютном рынке. Не даром, все чаще можно услышать совет вкладывать столько, сколько можно позволить себе потерять. Чисто психологически сложно нести огромные убытки, понимая, что это главный актив и без него жизнь превратится в рабство, поэтому настоятельно рекомендуется прикрывать тылы, имея постоянный источник дохода вне валютного рынка.
Полезные статьи по теме
https://fortraders.org/learn/forex-trader/xedzhirovanie-na-foreks-effektivnaya-straxovka-ot-torgovyx-riskov.html
