Es ist unwahrscheinlich, dass es einen Trader gibt, der noch nie von einem Broker gebeten wurde, Dokumente vorzulegen, die seine Identität, Wohnort und andere persönliche Daten bestätigen. Auf der einen Seite ist das Streben einer Finanzunternehmung nach der Identifizierung ihrer Kunden verständlich und gerechtfertigt – wir sind nicht überrascht, bei jeder Banktransaktion, sogar bei dem Austausch einer relativ großen Geldsumme in Währung, einen Reisepass vorzulegen zu müssen. Auf der anderen Seite sind die Verifikationsanforderungen häufig ein manipulatives Instrument in den Händen eines unseriösen Forex-Brokers, der es ermöglicht, den Moment des Auszahlens von Gewinnen und Einlagen zu verzögern oder sogar den Abzug der Mittel abzusagen.
Inhalt
- Kontoverifikation: Woher kommt das alles?
- Verifikation beim Forex-Broker: Prüfen Sie die Liste der Dokumente
- WICHTIG! 4 Warnsignale
- Lassen Sie die Verifikationsprozedur beim Broker nicht zwischen Ihnen und Ihrem Geld stehen
Kontoverifikation: Woher kommt das alles?
Die meisten Brokerfirmen erklären die Verifikationsanforderungen mit vagen Formulierungen, die sich auf zwei Hauptargumente reduzieren: Sicherheit des Kunden und Einhaltung der Empfehlungen des Regulators oder FATF.
In der russischen Gesetzgebung werden die FATF-Empfehlungen teilweise in dem Föderalen Gesetz vom 07.08.2001 Nr. 115-FZ (in der Fassung vom 29.12.2022) „Gegen die Legalisierung (Wäsche) von Einnahmen, die durch kriminelle Weise erzielt wurden, und der Finanzierung des Terrorismus“ wiedergegeben, und auf dem Gebiet der EU wurden die Empfehlungen der Gruppe der Richtlinie 2005/60/EG angepasst. Diese gesetzlichen Akte zielen darauf ab, die Nutzung des Finanzsystems für Geldwäsche und Terrorfinanzierung zu verhindern. Genau diese verpflichten alle Finanzinstitute, ihre Kunden zu verifizieren. Dies betrifft natürlicherweise nur Unternehmen, die in diesen Ländern registriert sind und dort tätig werden.
Daher hat es für europäische Forex-Broker keine Wahl, ob sie ihre Kunden verifizieren oder nicht. Falls die Firma jedoch in einem Land registriert ist, in dem die Bekämpfung der Geldwäsche nicht gesetzlich geregelt ist, ist die Einhaltung der FATF-Empfehlungen eine Entscheidung der Firma selbst und kann möglicherweise als Deckmantel für Manipulationen mit der Auszahlung von Kundengeldern dienen.
Allerdings sollte man nicht vergessen, dass bei der Abhebung von Geldern vom Handelskonto nicht zwei Parteien beteiligt sind: Broker und Kunde, sondern drei: dazwischen steht immer ein Vermittler – eine Zahlungsabwicklung oder Bank, die ebenfalls ihre eigenen Anforderungen an die Identifizierung des Empfängers der Zahlung stellen kann. Besonders strenge Anforderungen stellen Banken in diesem Zusammenhang, daher sind die Verifikationsanforderungen jeder Firma, einschließlich solcher, die in Offshore-Regionen registriert sind und formal nicht den Regeln der Bekämpfung der Geldwäsche unterliegen, berechtigt, wenn Sie Gelder auf ein Bankkonto oder eine Karte abheben.
Verifikation beim Forex-Broker: Prüfen Sie die Liste der Dokumente
Das wichtigste Dokument, das die Identität und den Wohnort eines russischen Staatsbürgers bestätigt, ist der Personalausweis. Daher ist, falls die Firma über einen russischen Bankkontostand arbeitet, der allgemeine Personalausweis und die unterschriebenen Dokumente zum Kontoinhaber (normalerweise das Handelsvertrag) ausreichend, um den Kunden zu verifizieren und alle Fragen der Bank zu lösen.
Bei ausländischen Banken ist es komplizierter.
- Zunächst haben Daten, die in russischer Sprache geschrieben sind, keinen Wert für Banken in der EU oder anderen Ländern.
- Zweitens existiert der Begriff der Meldebescheinigung in keinem Land außer Russland und einigen Ländern der ehemaligen Sowjetunion. Daher wird der Stempel im allgemeinen Personalausweis in Ihrem Pass für die Bank nicht helfen, Ihren Wohnort zu überprüfen und zu identifizieren.
Daher wird ein Broker, der Gelder verwaltet und Zahlungen über eine ausländische Bank durchführt, gezwungen sein, mindestens Übersetzungen des allgemeinen Personalausweises oder Kopien des Reisepasses zu verlangen, in denen Ihre Daten in lateinischer Schrift geschrieben sind, sowie Kopien des Stromrechnungsbuches, das weltweit als akzeptiertes Beweisstück für den aktuellen Wohnort gilt.
Unter Berücksichtigung der heutigen russischen Realitäten – Leben mit vielen Familienmitgliedern, Miete von Wohnungen ohne offizielle Registrierung usw. – können nicht alle Leute stolz auf eine Rechnung auf ihren Namen für die Miete sein. Daher bietet ein ehrlicher Broker seinen Kunden eine Alternative an – eine Bankauskunft oder einen anderen wertvollen Dokumenten, der den Banken als Hinweis auf den Kundenadresse gilt. Wenn eine solche Alternative nicht angeboten wird, ist dies ein Grund, über die Berechtigung der Verifikationsanforderungen und die Absichten des Brokers zu zweifeln.
WICHTIG! 4 Warnsignale
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