Золото традиционно воспринимается как защитный актив, в котором можно «пересидеть» неспокойные времена. Самый простой способ вложиться в золото сегодня – это купить «золотой» ETF.
Почему ETF выгодны для вложений в золото
Есть несколько вариантов вложиться в золото, каждый из них имеет свои преимущества и недостатки, поэтому инвестору важно исходить из тех стратегических целей, которые он стремиться достичь.
Это может быть покупка физического золота – золотые слитки, инвестиционные, памятные и юбилейные монеты. Однако стоит учитывать, ими не получится спекулировать из-за налогообложения и спрэдов. Имеет смысл использовать слитки и монеты в том случае, если планируется их продавать через несколько лет или даже десятилетий.
Еще один вариант – открытие обезличенного металлического счета (ОМС). По сути, это то же самое, что вклад в банке, только валютой вклада является золото. Весомый минус – отсутствие гарантий со стороны Агентства по страхованию вкладов (АСВ). К тому же и при покупке золота посредством ОМС существует спред с ценой продажи. Этот вариант больше подойдет для долгосрочных инвестиций.
На фондовом рынке можно вложиться в золото через производные инструменты, такие как фьючерсы. Этот вариант рекомендован опытным инвесторам, которые умеют работать с маржинальным кредитованием (плечом) при высокой волатильности и хорошо разбираются в механике данного процесса и осознают имеющиеся при этом риски.
Пожалуй, самым простым и одним из популярных способов вложиться золото сегодня – это купить «золотой» ETF.
Биржевой ETF FXGD
Стоит учитывать, чтобы купить ETF на глобальном рынке, надо быть квалифицированным инвестором. Для новичков больше подойдут ETF, которые представлены на Московской бирже. В России одним из ключевых операторов ETF является компания FinEx. У оператора под управлением находится фонд FXGD.
FXGD – это долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже и без НДС. Фонд максимально точно отслеживает цену золота на глобальном рынке и защищает инвестиции от инфляции и девальвации в случае падения курса рубля относительно мировых валют.
Это хорошая альтернатива обезличенным металлическим счетам, ведь ETF гораздо легче купить или продать, не обращаясь в банк. По сравнению с фьючерсами на золото у FXGD меньше рисков из-за отсутствия плеча. Фонд не владеет физическим золотом. Портфель FXGD – синтетический, сконструированный из финансовых инструментов. Однако бумаги точно отслеживают цену металла.
В конце прошлого года фонд перешел на физическую репликацию – хранение слитков. Целевая стратегия фонда – точное следование за ценой драгоценного металла – остается неизменной. В состав активов фонда входят только золотые слитки, соответствующие стандарту London Bullion Market Association (LBMA) – крупнейшей торговой ассоциации, представляющей OTC-рынок драгоценных металлов.
Стоимость одной акции фонда сейчас оставляет менее 1 тыс. руб., что позволяет инвестировать в золото даже небольшие суммы. Есть также возможность купить акции фонда в долларах США.
За 2020 год его акции FXGD подорожали на 53,17% в рублях и на 26,78% в долларах. За 5 лет доходность FXGD оставила 92,99% в рублях и 56,91% в долларах.
