Рынок Форекс предоставляет уникальную возможность заработать своими знаниями. При грамотном выборе торговой стратегии есть хорошая возможность получить прибыль, но не меньше и вероятность потери вложенных средств. Ситуация на финансовом рынке порой изменяется молниеносно, и в одно мгновение стремительный рост котировок превращается в не менее быстрое падение.
Казалось бы, Форекс не различает персоналий участников рынка, и ему абсолютно безразлична судьба любого из них: выиграли — отлично, проторговались — ваши проблемы, торги продолжатся и без вас. В то же время существуют инвструменты, которые не позволят трейдеру проиграться «до нитки».
Среди них понятия Маржин Колл и Стоп аут — части системы маржинальной торговли, которые заранее предупреждают спекулянта о том, что его средства находятся в критичной опасности и нужно что-то делать. Посмотрим подробнее, что это такое.
Страховка от потери депозита
Уровни маржин колл (margin call) и стоп аут (stop out) работают, как правило, в паре. И цель у них одна – не допустить полного банкротства трейдера.
Margin call — это предупреждение участника рынка о том, что его депозита недостаточно, чтобы удерживать открытыми имеющиеся в рынке сделки, так как уровень маржи критично мал — приближается к 100%. В такой момент он срочно должен принять решение — пополнять счет, если есть веротяность разворота котировок, или закрыть все или наиболее убыточные сделки.
Считается, что margin call — это телефонное (что уже давно не практикуется) предупреждение или сообщение с помощью других способов коммуникаций от брокера о недостатке денег на его счету. Она отсылается немного раньше, чтобы у спекулянта была возможность для действий.
В свою очередь стоп аут — это определенный уровень убытков, при котором происходит автоматическое закрытие (наиболее) убыточных сделок. Брокер вынужден это сделать, чтобы высвободить средства для покрытия маржи.
В этом случае брокер самостоятельно, без предупреждения закрывает открытые сделки, начиная с самой убыточной. Stop out выражается в процентах и определяется как соотношение активов трейдера (Equity) и залога (Margin). Как правило, минимальное значение стоп аут, при котором происходит принудительное закрытие сделок, составляет 20%. Тем не менее, эти уровни могут разниться у разных брокеров, поэтому важно заранее о них узнать в условиях.
Практическая сторона вопроса
На практике нужно отслеживать параметр «Уровень», который отражается в терминале MetaTrader 4 в списке открытых ордеров, во закладке «Торговля». Можете в этом убедиться, открыв любую позицию – на покупку или на продажу.
Напомним, что при использовании кредитного плеча брокер замораживает на счете залог, размер которого зависит от размера рычага, а также объема сделки. Разница между Средствами и Залогом составляет Свободные средства. А процентарный уровень расчитывается так:
Уровень = (С / З) х 100%, где
- С – средства,
- З – залог или маржа.
Средства определяются как разница баланса плюс плавающая (незафиксированная) прибыть минус плавающий (незафиксированный) убыток.
Например, на момент расчета уровня стоп аут были зафиксированы следующие показатели:
- Баланс – 10943.24 USD;
- Залог – 1500.00 USD;
- Плавающая прибыль – 0.00 USD;
- Плавающий убыток — 0.00 USD.
Соответственно, уровень = ((10943.24 + 0 – 0) / 1500.00) х 100% = 729.55%.
Как только средства на депозите стремительно уменьшаются и Уровень становится равен 20-30%, то срабатывает Стоп Аут и начинается закрытие ордеров, начиная с самого большого минуса. Брокер вынужден это сделать, чтобы убереть трейдера от потерь свыше своего депозита. Так он также защищает свои деньги, который выдал в кредит. Причем, залог вам будет возвращен полностью, этого иногда бывает достаточно, чтобы успели положительно отработать другие сделки.
Пример срабатывания Стоп Аута
Например, вы открываете позицию, имея на депозите 200 долларов. Сразу же 100 USD плавно переходят в залог. Сумма свободных средств равна также 100 долларов, уровень — 200%. Рынок сменил направление, торговля пошла против вас. При достижении убытка в -100 USD у вас заканчиваются свободные средства, но сделка не будет закрыта. Дело в том, что уровень все еще остается 100%, так как ((200 – 100) / 100) х 100% = 100%.
Если убыток растет и достигает значения -180 долларов, уровень = ((200 – 180) / 100) х 100% = 20%. На этой отметке сделка будет закрыта автоматически по stop out. Таким образом, на вашем счету останется всего 20 долларов. Хотя залог был возвращен полностью в 100 долларов, он покрыл -80 долларов, которые уже накопились из-за неверно выставленной сделки.
Заключение
Чтобы избежать margin call и stop out, желательно использовать в сделках защитные ордера, особенно Stop Loss. А также стараться не торговать во время выхода новостей, где рынок может быть довольно активным и быстро накопить минус в случае ошибки.
Также важно следить за управлением капитала, расчитывать объем сделки на 3-5% от депозита и не перегружать его массой отрытых позиций, чтобы всегда оставались свободные средства для покрытия возможного минуса.
