На финансовых рынках позиции укрепляют новички: криптовалюты уверенно занимают свои места среди продуктов брокерских компаний и в портфелях инвесторов и спекулянтов. Что происходит на рынке биткоина и эфира, может ли на этом заработать классический трейдер и как открыть свой криптобизнес, журналу Фотрейдер рассказал Артур Азизов, СЕО компании B2Broker.
— Как вы можете оценить текущее положение на рынке криптовалют?
— На рынке денег происходит ни много ни мало — революция. И в ее основе лежит технология блокчейн, значимость которой сопоставима со значимостью изобретения Интернета. Хотя масштабы ее развития и применения будут, куда серьезнее. Криптовалюты — лишь один из элементов в этой масштабной системе будущего.
Уже сейчас общая капитализация криптовалют превышает $140 млрд, она удвоилась всего за полгода. Сам биткоин бьет рекорды: его курс превысил $4000. Ранее его собрат — Bitcoin Cash — взлетел до $1000, заняв третье место по капитализации среди цифровых валют в мире (после биткоина и эфира). И это только начало.
Сейчас, когда на криптовалюты появился и спрос, и предложение, родилось то, что называется рынком. И этот рынок ждут великие потрясения. Если переводить в язык денег, то это тот инструмент, на котором можно заработать прямо сейчас, даже не вдаваясь в дискуссии о его предназначении и значимости. По моим прогнозам, тот же биткоин может за ближайший год преодолеть порог в $10 000. Глупо сидеть в стороне и смотреть, как на этом зарабатывают другие.
— Вы считаете, что это все настолько просто, что на криптовалютах может заработать каждый?
— Да. На криптовалюте может заработать любой желающий, начиная от тех, кто покупает биткоины по относительно низкой цене и ждёт роста, чтобы продать дороже, заканчивая IT-специалистами, которые устанавливают майнинг-фермы и занимаются добычей криптоденег. Процветает тут и посредничество: ты знаешь Джона, у которого есть 10 биткоинов, и ему нужны доллары, и знаешь Ивана, у которого есть доллары, а ему нужны биткоины. Сведя их вместе, ты получишь свой процент.
— Из тех, кто сейчас «покупает дешевле, продает дороже», как вы думаете, сколько инвесторов, нацеленных на долгосрочные вложения в криптовалюту, и сколько спекулянтов, ориентированных на быстрый заработок?
— 70% — это спекулянты, 30% — инвесторы, а вообще грань довольно тонкая: из одного «лагеря» можно смело переметнуться в другой. Все зависит от ситуации, а она меняется еще быстрее, чем на классических финансовых рынках.
— Есть ли значительная разница между торговлей криптовалютой и традиционными активами — валютными парами, акциями, фьючерсами?
— С одной стороны, вроде бы и нет: тот же технический анализ применим и к инструментам криптовалютного рынка. С другой стороны, рынок совсем новый, факторов, влияющих на него, миллион, особенно технологических. Очень мало тех, кто разобрался от начала и до конца. Пока здесь все еще не так разложено по полочкам, как в традиционных активах.
Условно, через год может появиться такая технология, о которой мы даже сейчас и не думаем. Или власти приступят к жесткому регулированию сферы. Вспомните события конца июня этого года: курс криптовалюты «эфир» резко упал на фоне ложного сообщения о гибели создателя криптовалюты Виталика Бутерина: за сутки эфир потерял около 15% стоимости. Что такого должно произойти на традиционных рынках, чтобы мы увидели подобное падение или рост, который сейчас идет у биткоина.
— И все же, с чем связан интерес к криптовалютам? Не кажется ли, что на рынке надувается очередной пузырь?
— Интерес к криптовалютам не возник моментально. Мы занимаемся криптовалютами с 2013 года. Тогда о биткоине почти не было никакой информации на русском, только новаторы рынка понимали, о чем идет речь. С того момента прошло все-таки четыре года. Сейчас на рынок пришли те, кто не хочет сильно вникать в новые разработки, а желает получить какой-то довольно понятный и готовый продукт. Сюда подключились и СМИ, получившие целый пласт новой информации.
Если говорить о цифрах. Капитализация рынка деривативов, включающая forex, forward, CFD, составляет $1,2 трлн. Криптовалютам до этих цифр пока очень далеко. Да, конечно, какие-то проекты буду закрыты, кто-то потеряет деньги, кто-то их заработает. Важно, что это новый мир, новые технологии, новые биржи и новые деньги. И от этого никуда не деться, неважно, называть это пузырем, истерией, хайпом или как-то еще.
— Как вы оцениваете перспективы рынка — чего ждать в ближайшее время?
— Однозначно рынок продолжит расти. Мы ждем трехкратного роста объемов торгов до конца года. Учитывая число новых ICO, которые происходят сейчас и намечены на осень этого года, а среди них есть и довольно крупные, то, конечно, появятся новые токены и новые валюты. Растущая популярность рынка и потенциал его роста привлекут сюда новых участников. В ближайшее время стоит ожидать начала легализации рынка в западных странах и дальнейшего распространения технологии блокчейн: она проникнет во все сферы нашей жизни, начиная от покупок в магазине и заканчивая путешествиями.
В финансовом сегменте продолжат появляться криптобиржи, и брокеры, наконец, обратят больше внимания на этот рынок.
— А сколько брокеров предлагают криптовалюты сейчас? Им вообще интересен этот сегмент рынка?
— Сейчас максимум 50 брокерских компаний в мире дают возможность торговать криптовалютой, большинство из них предлагает всего три наиболее популярных инструмента — биткоин, эфир, лайткойн. Безусловно, мы ждем роста числа участников рынка и расширения их продуктовой линейки. Ажиотаж от трейдеров, которые хотят торговать криптовалютой, передается брокерам, которые хотят предоставлять подобные инструменты, а от них идет к поставщикам технологий, которые буквально завалены работой, потому что желающих много, а тех, кто готов предложить полноценные решения практически нет. Думаю, к концу этого года возможность торговать криптовалютой будет у большинства представителей классического форекс-рынка, которые привыкли оперативно делать деньги на существующих трендах.
— Важным элементом всей этой криптосистемы являются криптобиржи. Недавние проблемы, связанные с закрытием BTC-E, обнаружили много проблем, связанных с безопасностью клиентских средств. Актуально ли в таких условиях появление новых бирж?
— Криптовалютная биржа предназначена для физической покупки и продажи криптовалют. То есть, если у тебя на E-wallete есть доллары, можешь поменять их на биткоины, а биткоины — на etherium и т. д.
Появление новых бирж вполне актуально. Это здоровая конкуренция, развитие отрасли, движение к большей прозрачности. Рестораны продолжают открывать, хотя их уже вроде бы много. Спроса на всех хватит. Если рассматривать это с точки зрения бизнеса, то бирж сейчас около 200 шт., а форекс-брокеров — 6000. Что перспективнее?
Конкурировать придется в любом случае и в любом бизнесе, важно то, какие технологии, ты даешь, какой сервис предоставляешь, насколько правильно ведешь свой бизнес, чтобы защитить своих клиентов от сложных ситуаций.
— Открыть свою криптобиржу — это дорого?
[info_block align=»right» linkText=»Арбитраж на криптовалютах» linkUrl=»https://fortraders.org/learn/forex-investicii-uspeh/arbitrazh-na-kriptovalyutax-poka-eshhe-effektivnaya-torgovaya-strategiya.html» imageUrl=»https://files.fortraders.org/uploads/2016/11/bitcoin-litecoin-730×436.png»]Арбитраж на криптовалютах на сегодня — довольно прибыльная торговая стратегия, которая базируется на разнице цен активов на различных биржах.[/info_block]
— Если учитывать, что «под ключ» вы получаете полностью готовый бизнес, который начнет приносить деньги сразу же, то нет.
Криптовалютная биржа состоит из пяти блоков:
— юридическое структурирование: кроме Японии и США ни одна страна не ввела правил регулирования и получения лицензии на этот вид деятельности. Пока есть два варианта: получение японской лицензии, что довольно дорого. Потребуется капитал не менее $110 тыс., ежемесячные расходы в $30 тыс. на содержание местного офиса и директоров. Есть второй путь — это стандартная инкорпорация, где криптообмен не имеет правового статуса: не запрещен, но и не разрешен. Выбор — за клиентом, исходя из его ресурсов.
— личный кабинет клиента, где производятся все основные операции. Он должен быть полностью интегрирован с 20 платежными системами, блокчейн-нодами всех основных криптовалют (топ-10), 7 торговыми платформами, модуль верификации клиентов и т. д.
— криптоликвидность: бирже понадобятся криптовалюты, чтобы производить обмен. На криптовалютной бирже мы даем 18 пар на 5 основных криптовалют, т. е. 5 основных криптовалют можно будет торговать на разные пары на доллар на евро на рубли и криптовалюту между собой.
— платформа, на которой идет работа. В нашем случае — это TickTrader, предназначенный для обмена активов (торговля с физической поставкой) или MetaTrader 5 предназначенный для маржинальной торговли. Платформы представлены в разных видах: мобильные приложения, веб-версия, версия для десктопа. Именно TickTrader используется на одной из крупнейших бирж — XBTCE. Для маржинальный торговли идеально подходит MetaTrader 5, так как разработчики добавили возможность котировать 8 знаков после запятой для точности.
— агрегатор и матчинг ордеров — позволяют подключать новых контрагентов, другие биржи и даже становится маркет-мейкером для каких-то новых инструментов. Вы даже можете создать свою криптовалюту или токен и отправить их торговаться на своей же бирже.
Стоимость IT-части такого решения составит примерно $140 тыс. в год, с круглосуточной поддержкой, обновлениями, доработками и помесячной оплатой. Некоторые наши конкуренты берут оплату сразу за год вперёд, но мы клиенту даём время на развитие, помогаем с консалтингом, что экономит сотни тысяч долларов и несколько лет времени. Юридические затраты зависят от многих факторов и начинаются от $10 тыс.
— Решившись на криптобизнес, как выбрать надежного поставщика подобных решений? По каким критериям вы бы рекомендовали его оценивать?
[info_block align=»right» linkText=»Арбитраж на криптовалютах на сегодня — довольно прибыльная торговая стратегия, которая базируется на разнице цен активов на различных биржах» linkUrl=»https://fortraders.org/learn/forex-trader/virtualnye-milliony-segodnya-bitkoin-v-voprosax-otvetax.html» imageUrl=»https://files.fortraders.org/uploads/2017/06/bitcoin-730×354.jpg»]Как заработать на бикоине? Просто о майнинге и трейдинге биткоином. [/info_block]
— Смотрите на предлагаемые технологии и на прошлый опыт в этой сфере. Оценивайте при этом, насколько будет достаточно вам внимания как заказчику. Мы столкнулись с удивительной особенностью. Недавно один из крупных поставщиков ликвидности анонсировал выход криптовалютных продуктов. На следующий день к нам обратилось сразу несколько компаний с заявками на создание криптопродуктов. На наш вопрос о причинах выбора нас, они ответили просто: «Они слишком большие, поэтому, во-первых, слишком дорогие, а во-вторых уже успели себе испортить репутацию, а за вами пока такие грехи не водятся».
Больше общайтесь с коллегами, посещайте профильные мероприятия — так вы соберете максимум сведений о работе возможных поставщиков. Внимательно отслеживайте, кто и как реализует задачи, подобные вашим, чтобы не получить в качестве решения устаревшие технологии.
