إدارة الأموال (MM، بالإنجليزية Money Management — إدارة الأموال) هي مجموعة من الإجراءات التي تهدف إلى مضاعفة الاستثمارات والمشاريع الأخرى. إدارة الأموال على فوركس هي إدارة رأس المال الفعالة التي تقلل المخاطر أثناء التداول في سوق العملة.
بدون اتباع مبادئ MM، ستكون أي تداول عرضة للفشل في وقت ما. للأسف، انتهاك قواعد إدارة رأس المال الفعالة هو الخطأ الشائع لدى المبتدئين، مما يؤدي إلى نتائج سيئة.
بالطبع، الالتزام بقواعد MM أو عدم الالتزام بها هو خيار شخصي للمتداول. يدرك معظم التجار أمثلة على كيفية تحقيق صفقة مفتوحة بالكامل على الحساب ربحًا كبيرًا، مما زاد رأس المال الأولي عدة مرات. هذا ممكن مرة أو مرتين. بعد ذلك، لن يكون هناك خسارة ملموسة.
دعونا ننظر في القواعد الأساسية لـ إدارة الأموال على فوركس لتجنب الخسائر العبثية.
كيف تحسب مستوى المخاطرة على فوركس وفقًا لإدارة الأموال
عادةً، حجم المخاطرة الموصى به عند إغلاق صفقة على فوركس يتراوح بين 2-5% من رأس المال. هذا يعني أن المتداول يضع امر وقف الخسارة بحيث لا تتجاوز خسائره 2-5% من رأس المال الذي يملكه. وبالتالي، يحتاج المتداول إلى سلسلة متواصلة من 50 (المخاطرة 2%) أو 20 (المخاطرة 5%) صفقات سلبية لتضيع رأس ماله بالكامل.
إذا لم تتبع قواعد إدارة رأس المال الفعالة، وتبدأ صفقة بحجم «من القلب» مع أمل الحصول على ربح سريع وجذاب، فإن رأس المال سيكون كافياً فقط لعدة صفقات خاسرة، وبالطبع، فإن احتمال حدوث سلسلة متواصلة من ثلاث صفقات أعلى بكثير من احتمال حدوث 20 صفقة.
لحساب المخاطر التجارية بشكل صحيح، يجب أن تكون قادرًا على حساب حجم الصفقة الأمثل.
نأخذ مثالًا. يمتلك المتداول رأس مال بقيمة 3000 دولار ويقرر أن مستوى المخاطرة الأمثل له هو 2%. أي أن الخسارة المخطط لها لكل صفقة لا ينبغي أن تتجاوز 3000 × 0.02 = 60 دولارًا.
عند وضع خطة تداول، يخطط المتداول لبيع نفط برنت عند ارتداد السعر عن خط المقاومة اتجاه هابط:
- نقطة الدخول — 99,20;
- وقف الخسارة فوق أقرب ذروة محلية على مستوى 99,65;
- التقاط الأرباح عند خط دعم الاتجاه الهابط على مستوى 97,20.
ما هو اللوت الذي يمكن استخدامه للدخول في الصفقة؟ وقف الخسارة هو 99,65 — 99,20 = 45 نقطة. ومن ثم، تبلغ قيمة 45 نقطة 60 دولارًا، أي أن تكلفة نقطة واحدة تساوي 60:45 = 1,33 دولارًا.
لأن نقطة واحدة لبرنت تساوي 10 دولارات في اللوت القياسي، وتحتاج إلى 1,33 دولار لكل نقطة، يمكن تمثيل حجم صفحتك بنسبة:
1 لوت – 10 دولارات
X لوت – 1,33 دولار
وبالتالي، X (حجم الصفقة المطلوب) = (1,33 × 1)/10 = 0,13 لوت.
لماذا 0,13 وليس 0,133 لوت؟ لأن منصة التداول MetaTrader 4 تسمح بفتح صفقات بحجم يتم التعبير عنه حتى منزلتين بعد العلامة العشرية.
لتسهيل حسابات الحد الأقصى لللوت الموصى به وفقًا لقواعد MM، يمكن إعداد الصيغة التالية:
Max_Lot=SL% / SL pip / Price، حيث:
- SL% – مستوى المخاطرة الذي يقبله المتداول في صفقة واحدة، معبّرًا عنه بقيمة نقدية؛
- SL pip – حجم وقف الخسارة، المحسوب في خطة التداول، معبّرًا عنه بنقاط؛
- Price – سعر نقطة واحدة بالنسبة للأداة التجارية المختارة من قبل المتداول.
العلاقة الصحيحة بين وقف الخسارة والتقاط الأرباح وفقًا لإدارة الأموال
يُعتبر نسبة التقاط الأرباح إلى وقف الخسارة 3 إلى 1 أو 2 إلى 1 مثاليًا على فوركس، أي أن الربح المخطط له يجب أن يتجاوز الخسارة المخططة بمرتين إلى ثلاث مرات. هذه النسبة ليست صدفة: من السهل حساب أن صفقة رابحة واحدة ستغطي ثلاث صفقات خاسرة عند نسبة tp/sl = 3:1. ومع ذلك، يتجاهل العديد من المبتدئين هذه القاعدة ويقعون في موقف مشابه تقريبًا.
هناك два تاجر يتعاملان بالنفط البرنت. تقع الأسعار في اتجاه هابط. لدى كلاهما خطة تداول واضحة، حيث مخطط لفتح صفقة قصيرة عند ارتداد السعر عن <a title=»خط المقاومة» href=»https://fortraders.org/birzhevoj-slo
