4 основных банка-маркетмейкера – J.P. Morgan Chase & Co., Barclays PLC., Royal Bank of Scotland Group PLC. и Citigroup Inc – признали себя виновными в манипуляции на валютном рынке Форекс с целью воздействия на котировки евро и доллара США. Они должны будут заплатить 2,5$ млрд. в департамент юстиции США. Дополнительные штрафы накладываются также штатом Нью-Йорк и Великобританией. ФРС США добавляет к общей сумме штрафа для 6 банков еще 1,8$ млрд.
Не остался в стороне и швейцарский банк UBS AG, который также признался в соучастии в махинациях и взял на себя ответственность за манипулирование ставкой Libor. Тот факт, что он первым признался в содеянном и раскрыл основную схему мошенничества и сговора трейдеров, позволило ему получить иммунитет по данному уголовному делу и отделаться штрафом в размере только 203$ млн., к которым добавились 342$ млн. от ФРС США.
И последним в этом списке нечестных банков оказался Bank of America, который остался вне уголовного дела, однако получил внушительный штраф от ФРС США.
Схема мошенничества на Форекс на самых верхах
Схема мошенничества трейдеров данных банков оказалась очень простой, но невероятно эффективной. Генеральный прокурор США Лоретта Линч сообщает, что данные лица имели сговор в поддержании торговых сделок друг друга на валютном рынке Форекс, о чем договаривались в личных чатах и почтовой переписке в течение 5 лет. Проще говоря, они отказывались от выгодных сделок, позволяя коллегам оставаться в прибыли, тем самым нарушая естественные принципы конкуренции на рынке, а, следовательно, и традиционные способы прогнозирования, за что заплатили инвесторы и спекулянты.
Кроме этого, банки были обвинены в распространении конфиденциальной информации о клиентах.
Такие мошенничества стали особенно частыми последние годы
Сторонние специалисты говорят о том, что подобные финансовые преступления в крупных банках и организациях стали особенно активны после финансового кризиса. Вероятнее всего, махинаций со стороны трейдеров компаний подобного размера было значительно больше, однако руководство и регуляторы пока еще не знают этого, и, возможно, никогда не узнают.
Причиной активизации подобной практики, в том числе, становится тот факт, что штрафы получают банки, а не те, кто в действительности совершает преступление. Хотя больше ответственности стоило бы возложить именно на трейдеров и на руководителей, сидящих на самом верху и попускающих подобные действия своих подчиненных. А по факту убытки получают ни в чем не повинные инвесторы.
ФРС США согласен с этим мнением, и попросил все крупные банки значительно усилить контроль над действиями своих специалистов в сфере инвестиций. Кроме того, он настоятельно рекомендовал не принимать на работу лиц, ранее бывших замешанными в мошенничестве.
Итак, такие привычные для нас авторитеты Citigroup, Barclays, JPMorgan, RBS и UBS на 3 года остаются под пристальным надзором регуляторов для проведения расследования и общего контроля. К сожалению, затребовать каких-то компенсаций у нас, рядовых трейдеров, возможности нет. Любители «теорий заговоров» могут ликовать – мошенничества на Forex существует аж на самых верхах.
