أربعة مصارف رئيسية، وهي J.P. Morgan Chase & Co., Barclays PLC، Royal Bank of Scotland Group PLC وCitigroup Inc، اعترفت بانخراطها في تلاعب في سوق الصرف الأجنبي (Forex) بهدف التأثير على أسعار اليورو والدولار الأمريكي. يجب أن تدفع هذه البنوك مبلغًا قدره 2.5 مليار دولار إلى وزارة العدل الأمريكية. كما تم فرض غرامات إضافية من قبل ولاية نيويورك والمملكة المتحدة. بالإضافة إلى ذلك، أضفت الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي مبلغًا إضافيًا قدره 1.8 مليار دولار إلى المجموع الإجمالي للغرامات لستة بنوك.
لم يبقِ البنك السويسري UBS AG بعيدًا عن هذا الموقف، حيث اعترف أيضًا بانخراطه في الممارسات غير المشروعة وتحمل المسؤولية عن تلاعبه بسعر Libor. وبما أنهم كانوا أول من اعترفوا بما فعلوه وكشفوا عن الخطة الرئيسية للاحتيال والاتفاق بين التجار، فقد حصلوا على عفو في القضية الجنائية وتم تجنب الغرامات الكبيرة، حيث دفعوا فقط 203 مليون دولار، بالإضافة إلى 342 مليون دولار من الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.
وكان آخر بنك في هذه القائمة هو Bank of America، الذي لم يواجه أي قضية جنائية، لكنه تلقى غرامة كبيرة من الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.
مخطط الاحتيال في سوق الصرف على أعلى المستويات
أظهرت طريقة الاحتيال التي استخدمها تجار البنوك المختلفة أنها بسيطة جدًا ولكنها فعالة للغاية. وبحسب ما ذكرته المدعي العام الأمريكي لوريتا لينش، فإن هؤلاء الأشخاص كانوا يتفقون على دعم صفقات بعضهم البعض في سوق الصرف الأجنبي، واتفقوا على ذلك في محادثات شخصية ورسائل بريدية خلال خمس سنوات. باختصار، كانوا يرفضون الصفقات المربحة، مما يسمح لأصدقائهم بالبقاء في الربح، وبالتالي مخالفة مبادئ المنافسة الطبيعية في السوق، وبالتالي تأثيرها على الأساليب التقليدية للتنبؤ، مما دفعه المتعاملون والمستثمرون.
بالإضافة إلى ذلك، تم اتهام البنوك بتوزيع معلومات سرية عن العملاء.
هذه الاحتيالات أصبحت شائعة بشكل كبير في السنوات الأخيرة
يقول الخبراء المستقلون إن مثل هذه الجرائم المالية في البنوك الكبيرة والمنظمات أصبحت أكثر نشاطًا بعد الأزمة المالية. من المحتمل أن يكون عدد الممارسات غير المشروعة من تجار الشركات ذات الحجم الكبير قد كان كبيرًا جدًا، لكن الإدارة والجهات التنظيمية لا تزال لا تعرف ذلك، وقد لا تعرف أبدًا.
ومن بين أسباب زيادة هذه الممارسة، أيضًا، أن البنوك هي التي تدفع الغرامات، وليس من يرتكب الجريمة حقًا. على الرغم من أن المسؤولية كانت يجب أن تقع على التجار والمسؤولين الذين يجلسون في الأعلى ويسمحون بفعل هذه الأفعال من موظفيهم. ومع ذلك، فإن الخسائر تتحملها المستثمرون غير المتسببين.
الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي يوافق مع هذا الرأي، وطلب من جميع البنوك الكبرى تعزيز المراقبة على أفعال موظفيها في مجال الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، أوصى بشدة بعدم توظيف الأشخاص الذين كانوا مرتبطين سابقًا بالاحتيال.
وبالتالي، يبقى البنوك المعروفة مثل Citigroup وBarclays وJPMorgan وRBS وUBS تحت مراقبة صارمة من الجهات التنظيمية لمدة ثلاث سنوات لإجراء التحقيقات والسيطرة العامة. للأسف، لا يمكننا طلب أي تعويضات كمتداولين عاديين. يمكن لمحبي نظريات المؤامرة أن يفرحوا — الاحتيال في سوق الصرف موجود حتى على أعلى المستويات.
