Самый простой способ понять различия торговли на валютном рынке с кредитным плечом или без него – увидеть разницу на примере.
Содержание
- Сколько нужно денег для торговли без плеча?
- Что такое кредитное плечо?
- Какова прибыль при торговле без плеча и с ним?
- Всегда ли большое кредитное плечо – это риск?
- Кто реально торгует без кредитного плеча?
- Почему начинающие трейдеры опасаются кредитного плеча?
- Кому подходит торговля без плеча?
Сколько нужно денег для торговли без плеча?
Представим себе счет у форекс-брокера размером в $10 000, на котором совершается операция по покупке в паре EURUSD стандартного контракта размером в 1 лот.
Такой объем операции значит, что покупается 100 000 евро. Логично, что на $10 000 невозможно купить 100 000 евро по цене, например, 1,0075 (текущий курс пары EURUSD), потому что для такой операции потребуется минимум $100 750. Чтобы обойти это ограничение, брокер дает возможность получить недостающие заемные средства, в данном случае $90 750.
Что такое кредитное плечо?
Использование заемных средств и называется плечом, в примере выше, оно было равно 1 к 11, то есть общая сумма, которая оказалась в распоряжении для совершения покупки 1 лота по паре EURUSD была равна $110 000.
На практике брокеры предоставляют стандартизированные решения, например, плечо 1:10 или 1:50, или 1:100 и так далее. Естественно, что чем большее плечо используется при совершении сделок на форекс, тем большую доходность теоретически можно получить, но при этом риск быстро потерять свои деньги растет с той же пропорциональностью. Помните, что средства форекс-брокера потерять невозможно, благодаря специальному программному обеспечению, в просадке всегда будут участвовать только ваши деньги.
Какова прибыль при торговле без плеча и с ним?
Пример, на вашем счете имеется $1000 и торговый сигнал говорит, что пара EURUSD поднимется с 1,00000 до 1,00500, то есть на 500 пипсов (среднедневная норма движения пары евро-доллар). Если не использовать плечо, то есть торговать 1 к 1, то можно приобрести ровно 1000 евро и в случае, если торговый сигнал сработает, закрыть операцию, продав свои евро по цене 1,00500 за $1005. Итоговая прибыль от такой операции составит $5 или 0,2%.
В случае, если в такой же ситуации использовалось плечо 1:10, то вместо 1000 евро получится купить 10 000 евро, а значит, и вероятная прибыль будет уже в 10 раз больше – $50 или 2,0% от депозита. Соответственно, если плечо будет больше, то и прибыль может быть больше.
Всегда ли большое кредитное плечо – это риск?
Однако, нельзя говорить о том, что большее плечо автоматически означает и больший риск просто потому, что при совершении сделок есть возможность использовать разные объемы. Ведь это могут быть позиции, скажем, не 100 000 евро — 1 лот, а 10 000 евро – 0,1 лот или даже 1000 евро – 0,01 лот. То есть, торгуя с плечом, можно регулировать риск-профиль от очень низкого уровня до максимально высокого.
Фактически, наличие плеча лишь расширяет возможности инвестора и трейдера. Но если он недостаточно подготовлен и опытен, то есть не имеет выработанной стратегии поиска торговых сигналов и тактики управления риском, то отсутствие кредитного плеча (1:1) является как бы принудительной системой защиты, с которой он и особо не заработает, но и большого вреда своему счету причинить не сможет.
Кто реально торгует без кредитного плеча?
Что касается реального применения плеча 1 к 1, то его как правило используют институционалы (хедж-фонды, банки, корпорации), объем торговых средств которых настолько высок, что позволяет получать высокую прибыль и в номинальном выражении. А частных инвесторов с ограниченным капиталом все-таки интересуют относительная прибыль, то есть доходность.
Почему начинающие трейдеры опасаются кредитного плеча?
Торговлю с плечом или без плеча на рынке форекс, можно сравнить с ездой на обычном автомобиле с ездой на автомобиле, чьи возможности могут настраиваться прямо в поездке.
В первом случае есть только один режим езды: можно назвать его наиболее спокойным и безопасным – все равно, что ехать в общественном транспорте. Во втором случае спокойный режим тоже есть, но неопытный водитель, который не учился и не готовился к спортивному ритму, может решить, что уже все умеет. И вместо того, чтобы ехать в соответствие с ситуацией и своим опытом, хочет во что бы то ни стало обогнать всех.
Лихачество на дороге рано или поздно заканчивается аварийной ситуацией, а там как повезет. Так что именно низкий уровень подготовки, который конвертируется в невоздержанность во время торговли с кредитным плечом и создает ложное представление об априорной опасности его использования.
Кому подходит торговля без плеча?
Торговля без плеча – это продукт, который подходит либо для самых начинающих, либо для очень опытных инвесторов, сформировавших крупный капитал.
В обоих случаях выбор именно такого режима торговли на валютном рынке подразумевает специфические условия, которые мало подходят для инвесторов, находящимся между двумя этими категориями.
Для опытных трейдеров с крупным капиталом советов быть не может, они и так все знают и умеют. А начинающим можно порекомендовать потратить свое время не на пустую торговлю без плеча или тем более с плечом, а на обучение и разработку собственной прибыльной стратегии. Потому что, чем раньше это удастся сделать, тем быстрее начинающий инвестор приобретет достаточный уровень опыта и мастерства, чтобы время от времени в нужной ситуации переходить в «спортивный режим» торговли.
Материал подготовил Алексей Федоров, аналитик TeleTrade.
