В сфере современных финансов криптовалюты и лежащие в их основе технологии вызвали волну инноваций. Криптобиржа выделяется на фоне остальных проектов. Платформы для торговли виртуальными активами приобретают популярность, поскольку именно криптобиржа выступает как точка входа для новичков. Плюс, независимо от волатильности криптовалют, владельцы криптобирж всегда получают доход.
Чтобы создать полнофункциональную криптобиржу, необходимо понимать компоненты такого проекта и разбираться в этапах создания криптоплатформы. Сегодня обсудим, как открыть криптобиржу: ее основные элементы, этапы создания, юридические тонкости, стоимость.
Как создать криптобиржу?
Чтобы платформа для торговли и обмена криптовалютами работала бесперебойно, необходимо качественное программное обеспечение. Есть 2 решения для запуска такой площадки:
- Воспользоваться готовым скриптом биржи криптовалют;
- Разработать программное обеспечение самостоятельно.
Используя услуги компании-разработчика и выбирая готовое решение, вы снижаете время и стоимость разработки. Ваши специалисты без работы не останутся. Скрипт нужно адаптировать под требования конкретного бизнеса. Также понадобится поддерживать бесперебойную работу платформы и ее актуальность. Со скриптом вы начинаете получать доход быстрее.
Создание программного обеспечение с нуля — непростой проект. Разрабатывать платформу для торговли криптовалютами необходимо в том случае, если уже сформирована команда разработчиков, юристов и маркетологов. Если в штате таких специалистов нет, можно выбрать услуги компании-разработчика и подключить криптобиржу под ключ . С этим решением вы снижаете стоимость разработки ПО, приобретаете услуги легализации и продвижения бизнеса.
В независимости от выбранной модели разработки, ваш бизнес для торговли и обмена криптовалютами должен включать следующие элементы:
Система авторизации и верификации
Первый этап для торговли на бирже — регистрация и верификация. Во время регистрации клиенты предоставляют личные данные и документы, которые проходят тщательную проверку. Проверка включает:
- Подтверждение личности и места жительства,
- Использование биометрических данных,
- Подтверждение по электронной почте,
- Подключение двухфакторной аутентификации.
Торговый движок платформы
Торговый движок — главный элемент платформы. Он подбирает торговые пары. В его основе лежат сложные алгоритмы для сопоставления запросов клиентов. Надежный торговый движок гармонизирует работу биржи: сделки совершаются быстро, на рынке порядок, токены обмениваются, доход от торговли поступает. Производительность торгового движка:
- Определяет скорость транзакций,
- Отвечает за точность транзакций,
- Предоставляет пользователю опыт торговли.
Пользовательский интерфейс
Пользовательский интерфейс — это лицо биржи. Именно с помощью интерфейса пользователь видит баланс, отслеживает движение цен и размещает ордеры. Хороший интерфейс должен быть логичным, интуитивно понятным, информативным. Продуманный пользовательский интерфейс:
- Упрощает процесс торговли,
- Обеспечивает легкий доступ к важнейшим функциям,
- Позволяет пользователям быстро принимать обоснованные решения.
Панель администратора биржи
Вы управляете биржей с помощью панели администратора. Пользователю функции панели недоступны. Оператор же с их помощью получает доступ к информации о торговых моделях, поведении пользователей, объемах торговли, тенденциях рынка. Функции панели администратора:
- Контролировать учетные записи пользователей,
- Мониторить торговую активность,
- Следить за безопасностью,
- Настраивать торговые пары,
- Поддерживать бесперебойную работу криптобиржи.
Криптовалютный кошелек
В криптокошельке хранятся цифровые монеты и токены. Кошельки обеспечивают организованный доступ к цифровым активам и контроль над ними, а также облегчают процесс внесения и снятия средств. Также с помощью криптовалютных кошельков трейдеры могут:
- Просматривать балансы,
- Контролировать доходы и расходы,
- Отслеживать историю транзакций,
- Совершать сделки.
Книга ордеров и история транзакций
Книга заказов и история транзакций на криптобирже — важные инструменты трейдера. Каждая сделка рассказывает историю, а книга ордеров и история транзакций помогают прочитать эти истории. В книге ордеров отображаются текущие ордера на покупку и продажу в режиме реального времени. Так, у пользователя есть информация о рыночном спросе и предложении.
История транзакций содержит записи о прошлых сделках. С помощью истории трейдеры анализируют графики, сравнивают паттерны, делают прогнозы о будущих событиях. Благодаря книге ордеров и истории транзакций пользователи:
- Получают информацию,
- Определяют тенденции,
- Понимают динамику рынка.
Аналитические инструменты для трейдеров
С помощью аналитических инструментов трейдеры могут анализировать рыночные тенденции, движение цен и объемы торгов. Используя инструменты аналитики, графики и индикаторы, пользователи могут расшифровывать закономерности и принимать решения. Также аналитические инструменты помогают:
- Оценить настроения на рынке,
- Определить точки входа и выхода,
- Просчитать эффективность криптовалют.
Функции безопасности
В криптосфере безопасность имеет решающее значение. Строгие механизмы безопасности защищают пользовательские данные и средства. Многофакторная аутентификация добавляет дополнительный уровень защиты, поскольку для подтверждения личности пользователь должен ввести и код безопасности. Функции системы безопасности:
- Шифрование для защиты конфиденциальной информации,
- Брандмауэры для блокирования незаконного доступа,
- Регулярные проверки безопасности для выявления уязвимостей.
KYC, KYT, соответствие AML
KYT (Know Your Transaction, Знай свою транзакцию), KYC (Know Your Customer, Знай своего клиента) и AML (Anti-Money Laundering, Борьба с отмыванием денег) необходимые этапы безопасности, которые обеспечивают целостность и соответствие требованиям защиты криптобиржи:
- KYT (Знай свою транзакцию) система отслеживает транзакции в режиме реального времени. Этот инструмент выявляет подозрительные сделки, которые могут указывать на отмывание денег, мошенничество или другие незаконные действия. Анализируя схемы транзакций и поведение пользователей, KYT помогает предотвращать потенциально вредные операции и укреплять безопасность биржи;
- KYC (Знай своего клиента) протокол обязывает пользователей идентифицировать личность до торговли на бирже. Такая процедура позволяет не только проверить легитимность трейдеров, но и предотвратить противозаконные операции. Работающие KYC меры поддерживают репутацию платформы на высоком уровне;
- AML (Борьба с отмыванием денег) проверки предусматривают строгие меры по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и другим финансовым преступлениям. AML меры включают тщательный мониторинг транзакций, сообщение о подозрительных действиях и соблюдение руководящих принципов, установленных регулирующими органами.
Управление ликвидностью
Ликвидность на криптобирже гарантирует здоровый поток активов, доступных для торговли. Управление ликвидностью предполагает поддержание баланса между ордерами на покупку и продажу различных криптовалют. Оптимальное соотношение спроса и предложения сводит волатильность рынка к минимуму. Эффективное управление ликвидностью:
- Улучшает общий опыт торговли,
- Привлекает больше трейдеров,
- Повышает активность на рынке.
Сколько стоит открыть криптобиржу?
Открытие криптовалютной биржи требует тщательного финансового планирования, поскольку сопряжено с рядом капитальных и операционных затрат, которые зависят от:
- Масштаба биржи,
- Желаемых функций,
- Мер безопасности,
- Соответствия нормам.
Разберем основные капитальные и операционные затраты на открытие компании.
Капитальные затраты
Капитальные затраты относятся к первоначальным расходам, необходимым для создания проекта, компании или венчурного предприятия. К капитальным инвестициям относятся затраты на:
- Разработку,
- Безопасность,
- Соблюдение законодательства
- Маркетинг.
Разработка и инфраструктура
Чтобы разрабатывать торговый движок, пользовательский интерфейс, панель администратора и другие важные компоненты, нужно иметь крупный инвестиционный фонд. Инвестиции понадобятся и для настройки серверов, систем хранения данных и сетевой инфраструктуры. Первоначальный инвестиционный фонд должен быть не менее 100 тысяч долларов.
Безопасность
Внедрение действенных мер безопасности, таких как шифрование, брандмауэры и системы обнаружения вторжений, стоит десятки тысяч долларов. Сюда входят затраты на:
- Программное обеспечение,
- Аппаратное обеспечение,
- Квалифицированную службу безопасности.
Законодательство и соответствие требованиям
Стоимость юридических услуг и подготовка компании к авторизации стоит от 10 тысяч до 100 тысяч долларов. Затраты на нормативные соответствия отличаются в зависимости от юрисдикции и сложности требований.
Маркетинг и продвижение
После открытия компании и запуска биржи необходимо привлечь пользователей. Маркетинговые затраты на брендинг, разработку сайта и рекламные кампании варьируются от нескольких тысяч до десятков тысяч долларов.
Операционные затраты
Операционные расходы — это текущие расходы компании, необходимые для стабильной работы. Операционный инвестиционный фонд состоит из затрат на:
- Обслуживание серверов,
- Обновления безопасности,
- Клиентскую поддержку,
- Маркетинговые кампании,
- Заработную плату,
- Другие расходы.
Обслуживание серверов и хостинг
Расходы на бесперебойную работу криптоплатформы составляют несколько тысяч долларов в месяц. Сюда входят:
- Постоянное обслуживание серверов,
- Плата за хостинг,
- Расходы на облачную инфраструктуру.
Обновления и аудиты безопасности
Регулярные обновления и аудиты системы безопасности необходимы, чтобы выявлять уязвимости и обеспечивать полную защиту биржи от потенциальных атак. Ежегодно на меры безопасности будет уходить несколько тысяч долларов.
Клиентская поддержка
Отзывчивая клиентская служба способствует удовлетворенности пользователей. На оплату труда специалистов и поддержание каналов для пользовательских запросов пользователей потребуется несколько тысяч долларов в месяц.
Маркетинговые кампании
Для поддержания и расширения пользовательской базы важно использовать средства маркетинга: рекламу, партнерство, продвижение. Затраты на услуги маркетинга сложно предугадать, так как эти расходы сильно варьируются в зависимости от используемых стратегий.
Заработная плата
Штат криптобиржи состоит из:
- Разработчиков,
- Экспертов по безопасности,
- Сотрудников службы поддержки,
- Специалистов по соблюдению нормативных требований,
- Маркетологов.
Заработная плата зависит от уровня подготовки, опыта работы, должности сотрудника. Также влияет и страна, в которой находится компания и работает сотрудник. Ежегодная зарплата на одного сотрудника составляет от десяти тысяч до ста и более тысяч в год.
Как юридически открыть криптобиржу?
Чтобы открыть легальную криптобиржу, нужно соблюсти законодательство и нормативные акты выбранной юрисдикции. Помните, что создавать криптовалютную биржу нужно в тех странах, где торговля и обмен криптовалютой разрешены. Нормативно-правовая среда в криптосфере неоднородна. Обратитесь за помощью к юристам: они помогут качественно подготовить необходимые документы.
Нормативные требования
- Структура бизнеса. В зависимости от юрисдикции выберите подходящую структуру компании: корпорация, общество с ограниченной ответственностью, др;
- Регистрация и лицензирование. Зарегистрируйте бизнес в государственных органах. Получите лицензии и разрешения;
- Политика AML и KYC. Разработайте прочные стратегии для борьбы с отмыванием денег и другими незаконными операциями;
- Политика конфиденциальности. Составьте документ, в котором описываются права пользователей, обязанности и методы защиты данных;
- Пользовательское соглашение. Подготовьте документ, устанавливающий условия торговли и обмена на вашей платформе;
- Меры безопасности. Подробно опишите методы обеспечения кибербезопасности и меры предотвращения незаконного доступа;
- Интеллектуальная собственность. Защитите интеллектуальную собственность биржи: ее название, логотип, фирменный стиль;
- Предупреждение о рисках. Подготовьте документ о потенциальных рисках, связанных с криптоторговлей;
- Соблюдение налогового законодательства. Установите процедуры сбора необходимой налоговой информации от пользователей;
- Финансовые правила. Выполните финансовые условия юрисдикции: требования к уставному капиталу, обязательства по отчетности и т.д.;
- Оперативное соответствие. Установите постоянные меры соблюдения норм: регулярные аудиты, обновления безопасности, проверки документов.
Вывод: Время и стоимость разработки криптобиржи
На разработку криптобиржи уйдет от нескольких месяцев до нескольких лет, включая создание ПО, его установку, тестирование. Параллельно с этим идет юридическая регистрация: подготовка документов, открытие банковского счета, соблюдения правовых стандартов.
На стоимость криптобиржи влияют ее масштаб и функциональность. Разработка базовой биржи с минимальным набором функций стоит около 100 тысяч долларов. Более продвинутые платформы с расширенным функционалом достигают несколько миллионов долларов.
Чтобы открыть криптобиржу, нужно подробно просчитать все аспекты, необходимые для разработки и запуска. Также важно привлечь экспертов, которые помогут создать криптобиржу максимально грамотно.
