หุ่นยนต์ฟอเร็กซ์: วิธีหลีกเลี่ยงปัญหาในการใช้โปรแกรมเทรดอัตโนมัติ

นักเทรดมือใหม่ที่ประสบความสำเร็จอย่างมั่นคงบน บัญชีทดลอง และเริ่มต้นเทรดจริงบนตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (ฟอเร็กซ์) มักจะรู้สึกประหลาดใจอย่างไม่พึงประสงค์เมื่อตระหนักว่าการหารายได้ถึงหนึ่งล้านดอลลาร์ภายในวันจันทร์หน้าเป็นสิ่งที่เป็นไปไม่ได้เลย หลังจากนั้นอาจเกิดสถานการณ์ได้หลายแบบ: ผู้เริ่มต้นอาจเลิกเทรดฟอเร็กซ์โดยสิ้นเชิงและหันไปทำกิจกรรมอื่น หรือเริ่มศึกษากลไกของตลาดการเงิน วิธีการวิเคราะห์ และองค์ความรู้อื่นๆ อย่างลึกซึ้ง ซึ่งในที่สุดจะพัฒนาเขาให้กลายเป็นมืออาชีพ หรืออีกทางเลือกหนึ่งคือ เริ่มเทรดแบบอัตโนมัติด้วยหุ่นยนต์ฟอเร็กซ์

สารบัญ

• มุมมองที่ดูน่าดึงดูด
• นักพัฒนาซอฟต์แวร์ที่ฉ้อโกง
• วิธีตรวจจับหุ่นยนต์ฟอเร็กซ์คุณภาพต่ำ
• หุ่นยนต์ vs โบรกเกอร์

มุมมองที่ดูน่าดึงดูด

ทำไมเราจึงไม่ดาวน์โหลดโปรแกรมเทรดอัตโนมัติ (Expert Advisor) สำหรับฟอเร็กซ์ที่มีอยู่จำนวนมากในอินเทอร์เน็ต แล้วนั่งผ่อนคลายบนโซฟา ขณะที่หุ่นยนต์ทำงานอย่างไม่หยุดนิ่งเพื่อผลประโยชน์ของเจ้าของ?

แท้จริงแล้ว หุ่นยนต์ฟอเร็กซ์กำลังได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ในแต่ละปี และมีเหตุผลรองรับอย่างชัดเจน โปรแกรมเทรดอัตโนมัติสามารถประเมินสถานการณ์ตลาดด้วยตนเอง และตัดสินใจเข้าหรือออกจากตำแหน่งตามอัลกอริทึมที่ถูกเขียนไว้ล่วงหน้า ในอินเทอร์เน็ตมีเว็บไซต์จำนวนมากที่เสนอให้ดาวน์โหลดโปรแกรมเหล่านี้ได้ฟรี หรือในราคาที่กำหนด พร้อมแสดงผลการดำเนินงานที่หลากหลาย ตั้งแต่รายงานผลการเทรดจริง (Real Monitoring) ไปจนถึงรายงานผลที่สร้างขึ้นด้วยโปรแกรมตกแต่งภาพ เช่น Photoshop รายงานผลการเทรด รวมถึงข้อความโฆษณาประเภท “นายวัสสิลี คนขับแท็กซี่ ทำกำไรได้ 7,500 ดอลลาร์สหรัฐฯ จากการเทรดฟอเร็กซ์ภายในหนึ่งเดือน”

ดูเผินๆ ทุกอย่างดูน่าสนใจและน่าดึงดูดมาก แต่นักเทรดมือใหม่กลับไม่เคยคาดคิดเลยว่า ปัญหานานัปการอาจถาโถมเข้ามาทันทีหลังจากซื้อโปรแกรมเทรดอัตโนมัติเหล่านี้

นักพัฒนาซอฟต์แวร์ที่ฉ้อโกง

โปรแกรมเทรดอัตโนมัติถูกพัฒนาโดยนักพัฒนาซอฟต์แวร์ หรือกลุ่มนักพัฒนา ซึ่งเป็นมนุษย์ธรรมดาเช่นเดียวกับเรา ที่มีเป้าหมายเดียวกันคือ การแสวงหากำไร — แต่ไม่ใช่จากการเทรดเอง กลับเป็นจากการขายผลิตภัณฑ์ของตน

บ่อยครั้ง ผู้ขายเหล่านี้ไม่ใช่นักเทรดเลยแม้แต่น้อย กล่าวคือ พวกเขาไม่เคยนำเงินของตนเองไปเสี่ยงกับโปรแกรมที่ตนพัฒนาขึ้น ซึ่งก็ไม่จำเป็นต้องทำ เพราะในการพัฒนาโปรแกรม พวกเขาเพียงแค่ใช้ข้อมูลราคาประวัติศาสตร์ของคู่สกุลเงินหลักคู่หนึ่ง และปรับแต่งอัลกอริทึมให้สอดคล้องกับข้อมูลนั้น โดยใช้หลักการเช่น: ในภาวะ แนวโน้ม หุ่นยนต์จะมองหาจุดสิ้นสุดของการแก้ไข (correction) เพื่อเข้าเทรดตามทิศทางแนวโน้ม ส่วนในภาวะ แนวข้าง จะมองหาจุดสูงสุดและจุดต่ำสุด เพื่อเข้าเทรดสวนทางกับการเคลื่อนไหวของราคา

เพื่อดึงดูดความสนใจให้มากที่สุด นักพัฒนาจึงปรับแต่งผลตอบแทนของโปรแกรมให้ดูน่าประทับใจ (ซึ่งหากมีประสบการณ์พื้นฐานและการทำงานในตลาดมาสักระยะหนึ่ง ก็ไม่ใช่เรื่องยากนัก) ตัวอย่างเช่น ผลตอบแทนรายเดือนเท่าใดจึงจะดึงดูดนักเทรดให้ตัดสินใจซื้อโปรแกรม? 100% หรือ 1,000%? ไม่มีปัญหา — นักพัฒนาสามารถปรับแต่งโปรแกรมให้ให้ผลตอบแทนตามที่ต้องการเพื่อขายให้ได้ แต่ผู้ซื้อปลายทางกลับมีโอกาสต่ำมากที่จะได้รับผลตอบแทนตามที่คาดหวัง

วิธีตรวจจับหุ่นยนต์ฟอเร็กซ์คุณภาพต่ำ

หากคุณมีความรู้พื้นฐานและประสบการณ์ในการเทรดจริงบนตลาดฟอเร็กซ์ การตรวจสอบนักพัฒนาที่ไม่ซื่อสัตย์ก็ไม่ใช่เรื่องยากนัก เพียงแค่ตั้งคำถามเจาะจงบางข้อ เช่น:

• หุ่นยนต์ฟอเร็กซ์ใช้เกณฑ์อะไรในการระบุจุดเริ่มต้นและจุดสิ้นสุดของ แนวโน้ม และ แนวข้าง?
• เหตุใดการเทรดจึงจำกัดเฉพาะคู่สกุลเงินเดียวเท่านั้น?
• กลยุทธ์ฟอเร็กซ์ที่อยู่เบื้องหลังอัลกอริทึมของโปรแกรมมีจุดเด่นอย่างไร?
• โปรแกรมนี้เคยเข้าร่วมการแข่งขันเทรดอัตโนมัติ (Auto-Trading Championship) หรือไม่? ได้ผลลัพธ์เป็นอย่างไร? หากไม่เคยเข้าร่วม สาเหตุคืออะไร?
• โปรแกรมนี้เคยเปิดโปงโบรกเกอร์ที่ไม่น่าเชื่อถือ (Forex Kitchen) มาก่อนหรือไม่? สามารถอ่านข้อมูลได้ที่ไหน?
• ผู้พัฒนาโปรแกรมจัดอบรมออนไลน์เกี่ยวกับการใช้งานโปรแกรมของตนหรือไม่? มีนักเรียนหรือผู้ใช้จริงหรือไม่? ผลลัพธ์ของพวกเขาเป็นอย่างไร?

นอกจากนี้ ควรค้นหาความคิดเห็นเกี่ยวกับผู้พัฒนาและผลงานของเขาบนเว็บไซต์ฟอเร็กซ์ต่างๆ ด้วย แม้เว็บฟอเร็กซ์เกือบทุกแห่งจะมีฟอรัมสำหรับอภิปรายโปรแกรมเทรดอัตโนมัติ แต่ก็มักมีหมวดหมู่เฉพาะ เช่น ข้อเสนอและบริการที่น่าสงสัย ซึ่งนักพัฒนาที่ไร้คุณธรรมมักถูกเปิดเผยไว้บ่อยครั้ง

ทำไมจึงต้องตั้งคำถามอย่างละเอียดเช่นนี้? เพราะส่วนใหญ่แล้ว ผู้ฉ้อโกงจะไม่สามารถตอบคำถามเหล่านี้ได้อย่างสมเหตุสมผล และจะเลิกสนทนากับคุณทันที พวกเขาไม่จำเป็นต้องเสียเวลาพูดคุยกับนักเทรดที่มีความรู้และเข้าใจ ขณะที่อินเทอร์เน็ตเต็มไปด้วยมือใหม่ที่ไร้ประสบการณ์ พร้อมจะจ่ายเงินเพื่อซื้อ “หุ่นยนต์สุดเทพ” ที่สัญญาว่าจะทำให้พวกเขาเป็นเศรษฐี

หุ่นยนต์ vs โบรกเกอร์

อีกหนึ่งปัญหาสำคัญคือ โบรกเกอร์บางรายอาจขัดขวางการเทรดที่ใช้โปรแกรมอัตโนมัติอย่างมีประสิทธิภาพ เนื่องจากบริษัทหลายแห่งมีข้อจำกัดเฉพาะสำหรับการใช้งานโปรแกรมเทรดอัตโนมัติ ซึ่งหากฝ่าฝืนอาจนำไปสู่การยกเลิกคำสั่งซื้อขาย หรือปฏิเสธการจ่ายผลกำไร ตามประสบการณ์จริง โบรกเกอร์มีเครื่องมือควบคุมการทำงานของโปรแกรมได้หลากหลาย เช่น:

• การเทรดของหุ่นยนต์อาจถูกปิดกั้นได้ทุกเมื่อ
• คำสั่งซื้อขายอาจถูกยกเลิกเนื่องจากราคาไม่สอดคล้องกับตลาดจริง
• อาจมีการห้ามผู้เทรดไม่ให้ใช้เครื่องมือโปรแกรมในการเทรด
• ผลการเทรดอาจถูกยกเลิกทันทีเมื่อมีการขอถอนเงิน ด้วยเหตุผลต่างๆ นานา

ที่จริงแล้ว โบรกเกอร์มีเหตุผลมากมายในการห้ามการใช้โปรแกรมเทรดอัตโนมัติ อย่างไรก็ตาม ต้องยอมรับว่าบริษัทที่มีจริยธรรมมักจะเกิดเหตุการณ์เช่นนี้ก็ต่อเมื่อโปรแกรมเริ่มสร้างกำไรจาก “ช่องโหว่” หรือข้อผิดพลาดทางเทคนิคในระบบของโบรกเกอร์เท่านั้น

เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาดังกล่าว โปรแกรมที่ใช้งานต้องสอดคล้องอย่างสมบูรณ์กับข้อกำหนดทางเทคนิคของโบรกเกอร์แต่ละราย แต่ก็ต้องยอมรับว่า นักเทรดมือใหม่มักไม่เคยอ่านข้อกำหนดเหล่านี้เลย

อีกปัญหาหนึ่งคือ หุ่นยนต์เทรดตามอัลกอริทึมที่ตายตัว และไม่สามารถปรับตัวเองได้ทันต่อการเปลี่ยนแปลงของสภาพตลาดที่เกิดขึ้นบ่อยครั้ง ซึ่งสามารถแก้ไขได้ด้วยการปรับแต่ง (Optimization) โปรแกรมให้เหมาะสมกับสภาวะตลาดปัจจุบัน

สรุปแล้ว การใช้หุ่นยนต์ในการเทรดสกุลเงินมีข้อดีหลายประการ แต่นักเทรดที่ปฏิบัติตามกฎการจัดการเงิน (Money Management) และกลยุทธ์ของตนเองอย่างเคร่งครัด มีความเข้าใจตลาด และมีวินัยสูง จะยังคงเหนือกว่าโปรแกรมเทรดอัตโนมัติเกือบทุกตัวเสมอ