Шок! По-другому просто сложно описать те условия предоставления Кипру финансовой помощи, которые были озвучены в выходные дни. Конфискация 6,75% денежных средств мелких вкладчиков и 9,9% капитала крупных вкладчиков – это беспрецедентное предложение, которое можно было бы себе представить в цивилизованном и демократическом обществе. Но, может быть, Евросоюз перестал быть цивилизованной демократией?
Я слышал подобные слухи, когда был в Лимассоле на прошлой неделе, но отмел их в сторону, так как счел совершенно нелепыми. Но слухи все-таки оправдались. Последствия этого решения непредсказуемые, но совершенно точно то, что нас ждет кардинальная смена парадигмы.
Это прямое нарушение основополагающих прав на имущество, навязанное зарубежными державами небольшой стране. После такого каждый вкладчик в Европе должен испугаться за свои сбережения. Хотя представители авторов такой меры попытались на пресс-конференции изобразить это как разовое решение, они не стали исключать возможности проведения подобных мер в отношении других стран. Но это уже и не важно – доверие все равно исчезло. Теперь уже вряд ли следует ожидать от «тройки» и ЕС каких-либо ограничений в мерах, когда кризис действительно начнет «кусаться».
Если они сделали это один раз, то смогут сделать и второй. Если смогли конфисковать 10% сбережений клиента банка, то значит, смогут конфисковать и 25%, 50% и даже 100%. Я считаю, что ситуация будет ухудшаться по мере роста паники, ведь политики отчаянно пытаются удержать евро на плаву.
Вкладчики в других странах-претендентах на финансовую помощь должны быть в ужасе. Безопасно ли теперь хранить деньги в итальянских, испанских или греческих банках? Ответ: я не знаю. Разумно ли брать на себя такой риск? Решать вам. Я боюсь, что это приведет к массовому оттоку капитала из слабых стран еврозоны, а это им сейчас нужно в последнюю очередь. Я бы даже сказал, что из всего Евросоюза, так как большинство стран уже вступили в банковский союз.
Это большой, просто огромный фактор, который изменит правила игры на рынке и последствия которого будут еще долго отзываться эхом. Мне кажется, что это решение может стать началом конца еврозоны, так как оно нанесло невероятно сильный удар по уже пошатнувшемуся доверию среди инвесторов. Вот вам и гол в собственные ворота!
Какова будет реакция рынка? Это должно оказать большую поддержку золоту и странам, которые являются тихой гаванью для инвесторов, например Швейцария, Сингапур и экономически более устойчивые страны, которые не используют евро, скажем, скандинавские страны. Я думаю, что когда инвесторы до конца осознают последствия произошедшего, евро и связанные с ним рынки понесут большие потери из-за резкого снижения доверия.
Это самый что ни на есть социализм, и я до конца не могу поверить в то, что это на самом деле произошло. Будьте осторожны…
Дайджест подготовил по представленным материалам аналитик журнала ForTrader Роман Кравченко
